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杨平:引领保险机构投资能力建设

作者:admin   发布日期:2020/10/12 10:03:47
   

      《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》的发布,优化了保险机构投资能力体系,有利于进一步引领保险机构投资能力建设,提升保险业服务实体经济质效。

投资管理能力建设是行业持续健康发展的坚实基础

近10余年来,遵循国际经验,保险资金运用的渠道不断拓展,从股票、信用债到基础设施和不动产、未上市股权、金融衍生品等,为保险资金提供了更加均衡的配置空间。投资渠道的放开伴随着风险的加大。监管部门秉承“能力建设与渠道开放相匹配”的原则,逐步搭建投资管理能力建设体系,推动保险机构投资管理能力取得长足进步,在保险资金投资收益稳步提升的同时,没有发生大的投资风险,为保险业的持续健康发展提供了坚实基础。

华泰资产是投资管理能力建设的受益者。华泰资产高度重视投资管理能力建设,经过多年努力,目前已经形成了能力建设全面布局、专业化运作的模式。凭借突出的投资能力,华泰资产为集团内部的保险资金提供了持续稳定收益,有力保障了华泰保险业务质量效益型发展战略的落地。同时,华泰资产还充分发挥善于管理长期资金和大类资产配置优势,通过专户和产品形式,为业内60余家保险公司提供了投资管理服务,并成为社保基金和28个省市职业年金等长期资金的投资管理人,投资业绩在多个省市排名第一。在项目投资方面,华泰资产的债权投资计划业务规模始终位于行业前列,发行了行业首单支持“一带一路”等多个开创性的债权投资计划,成为服务央企最多的保险资管机构,并成功投下险资投资科创板第一单,服务实体经济的能力得到充分体现。

投资管理能力建设应当成为保险机构的自发需求

此次《通知》的发布,全面优化了投资管理能力体系和监管要求。比如,重新整合了能力分类,明晰了保险公司和保险资产管理公司不同的能力类型,有利于明确各自定位,更加符合保险资金运用的规律。比如,简政放权,取消了备案管理的要求,提升了保险机构的运作效率,有利于支持中小保险机构、新成立保险机构加快投资管理能力建设。更为重要的是,《通知》夯实了市场主体的责任,改变了过去只进不出、头重脚轻的监管模式,从自我评估、信息披露、内部审计、外部审计和违规追责等多个方面强化了保险机构的主体责任,引导保险机构从监管要求做转变为自身主动去做。

随着非标资产缩量放缓、固收领域刚兑打破、权益波动因素增多成为新常态,保险资金运用形势更加复杂多变。保险机构应当充分认识到,投资管理能力是保险机构最主要的护城河和核心竞争力之一。保险机构只有将监管要求真正转化为内在的自发需求,从体制、机制、人员、管理等全方位不断提升投资管理能力,才能将市场、利率、信用等诸多风险控制在可接受范围,在激烈的市场竞争获取好的投资收益,实现保险行业又好又快发展,并为实体经济发展作出更大贡献。

投资管理能力建设永远在路上

《通知》将保险机构投资管理能力监管的重点由一次性准入转向了事中事后的持续性建设,并对保险机构的组织结构设计、专业团队构成、制度体系建设、投资运作机制、风险管理要求、信息系统建设等方面作了详细规定,这是保险机构开展投资业务的最低要求和基础。作为保险机构的一名负责人员,我深切感受到投资管理能力建设永远伴随业务发展,没有终点,任重道远。只有始终保持合规之念、专业之为,才能行稳致远,持续为行业提供高效投资服务。

明年是公司“十四五”规划启动之年,华泰资产明确提出要做好保险投资、养老金管理及财富管理三驾马车,服务好保险主业,成为长期资金、私人财富的忠实伙伴。华泰资产将按照《通知》要求,加强对投资管理能力的整体审视和持续建设,一方面继续保持固收、权益、项目、信用等强项;另一方面更要对标行业领先,尽快提升在股权、境外、衍生工具等方面投资能力,以更好地应对复杂多变的市场环境,为保险资金等委托人提供长期稳定的投资收益。