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保险机构将获更多投资自主权

作者:admin   发布日期:2020/7/17 9:21:43
发布时间:2020-07-17 08:57:48    作者:朱艳霞    来源:中国银行保险报网

 

7月15日,国务院常务会议指出,鼓励金融机构开展设备融资租赁和与创业相关的保险业务。取消保险资金开展财务性股权投资行业限制,在区域性股权市场开展股权投资和创业投资份额转让试点。

业内人士认为,取消保险资金开展财务性股权投资行业限制,将赋予保险机构更多的投资自主权,可以为实体经济发展提供更多长期资金支持,营造良好的融资环境。

事实上,取消限制在此前就已现端倪。2018年10月,银保监会对《保险资金投资股权暂行办法》进行了修订,并就修订后的《保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)》向社会公开征求意见。修订调整的主要内容便是取消保险资金开展股权投资的行业范围限制,通过“负面清单+正面引导”机制提升保险资金服务实体经济能力。

此后,2019年2月,银保监会发布的《关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》中也指出,加快研究取消保险资金开展财务性股权投资行业范围限制,规范实施战略性股权投资。

“取消限制的核心意义在于推动直接融资,整个金融市场都围绕这个核心目标,和股票市场不同,非上市股权市场最缺的就是长线稳定资金。” 东吴证券银行首席分析师马祥云表示,预计《保险资金投资股权管理办法》正式版即将落地。

据了解,目前保险资金股权投资主要包括直接和间接两种方式,间接股权投资行业范围一直没有限制,但直接股权投资方面,当前保险机构执行的依然是《保险资金投资股权暂行办法》,可直接投资未上市企业股权,但是仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。

由于投资行业的限制很多,大量险资并未被充分运用到股权投资行业。中国保险资产管理业协会公布的最新数据显示,2020年1-6月,29家保险资产管理机构注册股权投资计划仅有3只,注册规模24.20亿元。

上述业内人士表示,取消保险资金开展财务性股权投资行业限制,有利于促进保险资金发挥机构投资者积极作用,更好服务混合所有制改革、市场化法治化债转股等国家重大改革举措,重点支持有市场、有前景、有技术优势的行业和领域,促进实体经济提质增效。

“取消限制对整个保险资管行业而言是利好的,未来资产配置战术会更加灵活。但是,就我们自身而言,短期不会有太大的调整,因为股权投资本身是一个长期策略,投资者需要长期关注某一领域,需要一个积累的过程。”一位保险资管公司股权投资部负责人对《中国银行保险报》表示,财务性股权投资还需要对风险、退出等做综合把控。

马祥云也认为,对保险公司而言,投资渠道将会进一步拓宽,也有利于通过股权投资拉高长期收益率,但这是个长期工程,而且需要很强的主动管理能力,保证保险资金的安全性。

此外,国务院常务会议还提到在区域性股权市场开展股权投资和创业投资份额转让试点,为当下面临退出难的创投行业带来利好。

上述保险资管公司股权投资部负责人称,当前,间接股权投资都是通过基金管理人再投到企业,然而由于没有公开转让的平台,退出很不方便。开展股权投资和创业投资份额转让试点,可以增强间接股权投资的流动性。